Antworten / Risiko & Compliance
Was ist eine politisch exponierte Person und welche Folgen hat die Einstufung?
Eine Kernfrage aus dem Bereich Risiko & Compliance — sie kommt in Analyst- und Associate-Gesprächen bei Banken, Beratungen und Prüfungsgesellschaften regelmäßig vor.
DIE KURZE ANTWORT
Eine politisch exponierte Person übt ein wichtiges öffentliches Amt aus oder hat es ausgeübt — Regierungsmitglieder, Parlamentarier, hohe Richter, Zentralbankleitungen, Leitungsorgane staatlicher Unternehmen. Erfasst werden ebenso unmittelbare Familienmitglieder und bekanntermaßen nahestehende Personen. Die Einstufung löst verstärkte Sorgfaltspflichten aus: Zustimmung einer Führungsebene vor Begründung oder Fortführung der Beziehung, Klärung der Herkunft der Vermögenswerte und intensivere laufende Überwachung. Wichtig ist die Klarstellung, dass die Einstufung kein Verdacht ist, sondern ein erhöhtes Risiko beschreibt.
WORAUF INTERVIEWER ACHTEN
- ✓Wichtiges öffentliches Amt, auch nach dessen Ende
- ✓Familienmitglieder und nahestehende Personen erfasst
- ✓Verstärkte Pflichten: Zustimmung der Führungsebene, Herkunft der Mittel
- ✓Einstufung bedeutet erhöhtes Risiko, keinen Verdacht
TYPISCHE FEHLER
- ✗Beschränkt den Kreis auf aktive Amtsträger
- ✗Vergisst Familienmitglieder und nahestehende Personen
- ✗Leitet aus der Einstufung eine Ablehnungspflicht ab
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